หากคุณเป็นเหมือนชาวอเมริกันที่ประสบความสำเร็จในระดับปานกลางหลายๆ คน โอกาสที่คุณจะมีค่าควรแก่การตายมากกว่ามีชีวิตอยู่ ในหลาย ๆ กรณีมากขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณเป็นพนักงานของรัฐหรือผู้เกษียณมานาน และหากคุณเป็นเจ้าของบ้าน และยังคงแต่งงานกับคู่สมรสเดิมของคุณ มีรถไหม ยังดีกว่า ถ้าคุณมีประกันชีวิตและบัญชีแผนออมทรัพย์แบบทริฟท์ ก็ไม่คิดอะไรมาก จากมุมมองทางเศรษฐกิจล้วนๆ คำถามคือคุณยังทำอะไรอยู่ที่นี่?
และในช่วงเวลาเช่นนี้ เมื่อโรคระบาดยังคงดำเนินไปอย่างรวดเร็ว
เป็นคำถามที่ดี กฎและอัตราต่อรองแบบเก่าใช้ไม่ได้ไม่ว่าคุณจะอาศัยอยู่ที่ไหน อายุ เชื้อชาติ เพศ และข้อควรระวังหรือเพิกเฉย เราทุกคนล้วนมีความเสี่ยง — บางคนมีความเสี่ยงมากกว่าคนอื่นๆ มาก แต่ถึงกระนั้น ถ้าคุณมีคนที่คุณต้องการฝากของบางอย่างไว้ ถ้าคุณจากไปกะทันหัน คุณรู้หรือไม่ว่าต้องเริ่มจากตรงไหน? คุณทำอะไรลงไปหรือเปล่า? คุณรู้ในสิ่งที่คุณไม่รู้หรือไม่?
Insight by Verizon: เอเจนซี่สามารถสร้าง CX ที่ ‘เรียบง่าย สวยงาม และน่าประหลาดใจ’ ได้หรือไม่ ผู้นำจากแผนกวิชาการเกษตร แผนกการศึกษา แผนกความมั่นคงแห่งมาตุภูมิ และ IRS คิดเช่นนั้นและแบ่งปันงานที่กำลังดำเนินการในหน่วยงานของตนเพื่อให้ง่ายต่อการบริการของรัฐ
เช่น การมีพินัยกรรมกับการตั้งกองมรดกต่างกันอย่างไร? คุณต้องการอย่างใดอย่างหนึ่งหรือทั้งสองอย่าง? คำตอบสั้น ๆ : น่าจะใช่ แล้วทำไม?
หนังสือมอบอำนาจของคำสั่งทางการแพทย์คืออะไร? หากคุณป่วยหนักหรือได้รับบาดเจ็บ หรืออาจอยู่ในสภาพเป็นพืชพรรณ คุณต้องการให้โรงพยาบาลใช้มาตรการที่กล้าหาญเพื่อให้คุณมีชีวิตอยู่หรือไม่? หากคุณไม่ตัดสินใจล่วงหน้า คนที่รักคุณ เช่น คู่สมรส ลูกที่บรรลุนิติภาวะแล้ว อาจต้องตัดสินใจ และพวกเขาอาจต้องการความมั่นใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากสมาชิกในครอบครัวคนอื่นๆ ไม่เห็นด้วย ว่าพวกเขากำลังปฏิบัติตามที่คุณสั่ง สิ่งที่น่ากลัว แต่นี่เป็นช่วงเวลาที่น่ากลัว ไม่มีใครมีชีวิตอยู่ได้ผ่านอะไรแบบนี้
ดังนั้นเราจึงขอให้ Tom O’Rourke ทนายความด้านภาษี
และอสังหาริมทรัพย์กลับมาในรายการวิทยุYour Turn ของเราในวันนี้ เขาจะพูดคุยเกี่ยวกับพินัยกรรม หนังสือมอบอำนาจ และผลกระทบทางภาษีสำหรับอสังหาริมทรัพย์ของคุณ ซึ่งแม้ว่าคุณจะไม่รู้ แต่คุณก็น่าจะมี นี่คือบางสิ่งที่คุณต้องพิจารณาที่เราจะพูดถึงในวันนี้:
“แผนมรดกขั้นพื้นฐานประกอบด้วยผู้มีอำนาจหรือผู้รับมอบอำนาจและกลไกบางอย่างสำหรับการแจกจ่ายทรัพย์สินของคุณในกรณีที่เสียชีวิต
“ในปัจจุบัน คำสั่งทางการแพทย์ล่วงหน้าหรือที่เรียกว่าหนังสือมอบอำนาจด้านการดูแลสุขภาพเป็นสิ่งจำเป็น เอกสารนี้บรรลุเป้าหมายสำคัญสองประการ: ระบุชื่อบุคคลที่คุณเลือกทำการตัดสินใจด้านการดูแลสุขภาพให้กับคุณ หากคุณไม่สามารถตัดสินใจด้วยตนเองได้ นอกจากนี้ยังรวมถึงคำแนะนำในการสิ้นสุดอายุขัย (พินัยกรรมมีชีวิต) ที่ระบุการกระทำที่คุณต้องการดำเนินการในนามของคุณ หากคุณป่วยหนัก อยู่ในสถานะเป็นพืชพรรณ หากคุณไม่น่าจะฟื้นตัวได้ คุณต้องการที่จะรักษาชีวิตด้วยวิธีการประดิษฐ์ (เช่น เครื่องช่วยหายใจ) หรือไม่?
“เครื่องมือที่สำคัญเท่าเทียมกันในแผนอสังหาริมทรัพย์คือหนังสือมอบอำนาจทางการเงินที่คงทน สิ่งนี้ช่วยให้ตัวแทนที่คุณเลือกจัดการเรื่องการเงินของคุณหากคุณไม่สามารถจัดการเรื่องของคุณเองได้
“เมื่อคนส่วนใหญ่นึกถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ พวกเขานึกถึงพินัยกรรม แม้ว่าพินัยกรรมจะมีความสำคัญมาก แต่คนส่วนใหญ่มีทรัพย์สินมากมายที่จะไม่ได้รับผลกระทบจากพินัยกรรมของพวกเขา เช่น ทรัพย์สินที่เป็นเจ้าของร่วมกัน และทรัพย์สินสำหรับผู้รับผลประโยชน์จะถูกกำหนดไว้ เช่น ประกันชีวิต TSP และเงินรายปี ประเด็นสำคัญที่ต้องเน้นคือทุกคนต้องระบุว่าพวกเขาต้องการให้ทรัพย์สินของตนถูกแจกจ่ายอย่างไรหลังจากเสียชีวิต นี่อาจเป็นพินัยกรรม ความไว้วางใจ หรือโดยการกำหนดผู้รับผลประโยชน์
“ฉันยังได้รับคำถามมากมายเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกฎหมาย CARES คำถามเหล่านี้โดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับสิ่งต่อไปนี้:จำนวนเงินคืนที่แต่ละคนอาจได้รับ และคุณต้องการอะไรจึงจะได้เงินคืนนี้
ความสามารถในการถอนเงินโดยปลอดค่าปรับจาก IRA หรือแผนการรอการตัดบัญชีภาษีอื่น ๆ
การสละสิทธิ์การแจกจ่ายขั้นต่ำที่จำเป็นสำหรับปี 2020”
วันที่ดีที่สุดที่จะเกษียณ
